קטגוריית ביטוח ופנסיה נבנתה במיוחד עבור סוכני ביטוח, מתכנני פרישה ולקוחות שרוצים להבין לעומק את עולם החיסכון ארוך-הטווח בישראל. כאן תמצאו כלים מתקדמים שאינם מחשבונים פשוטים: מקדם המרה לקצבה, חישוב פער פנסיוני והשלמה נדרשת, השפעת דמי הניהול על הצבירה לאורך עשרות שנים, הטבות המס על הפקדות, צבירת קרן השתלמות וגמל להשקעה, תיקון 190, וכן כלים לכימות צרכי ביטוח חיים (ריסק), אובדן כושר עבודה, סיעוד ומחלות קשות.
הכלים מבוססים על נתוני המס, הפנסיה והרגולציה העדכניים בישראל לשנת 2026 (שיעורי הפקדה, מקדמי המרה, תקרות הפקדה מוטבות, פטור על קצבה מזכה ועוד). הפרמטרים הרגישים (כמו מקדם המרה, תקרות ושיעורי מס) ניתנים לעריכה כדי להתאים את החישוב למוצר ולמסלול הספציפיים. לכל מחשבון הסבר מפורט ודוגמאות. שימו לב: הכלים הם להמחשה והערכה מקצועית בלבד ואינם מהווים ייעוץ פנסיוני, ביטוחי או מיסויי.